Mon activité patrimoniale

En parallèle de mon activité de conciergerie, j'exerce de manière indépendante une activité de Conseiller en Gestion de Patrimoine. Cette page a pour seule vocation de présenter cette activité et son cadre réglementaire.

Cet accompagnement est réalisé dans le strict respect de mes habilitations et de la réglementation applicable, en tenant compte de la situation et des objectifs propres à chaque personne.

Définition CGP : Un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) accompagne ses clients dans l’analyse, l’organisation et le développement de leur patrimoine. Il intervient notamment sur les dimensions financières, immobilières, fiscales, juridiques et successorales, selon les compétences et habilitations dont il dispose.

Présentation

Une approche claire et responsable

Mon rôle consiste à présenter et expliquer les solutions relevant exclusivement des habilitations que je détiens, en tenant compte de la situation, des objectifs et du profil de chaque personne accompagnée.

Les informations communiquées sont formulées de manière claire, loyale et non trompeuse.

Toute recommandation éventuelle intervient uniquement dans le cadre réglementaire applicable et après recueil des informations nécessaires.

Deux activités juridiquement distinctes

Les prestations de conciergerie et l'activité patrimoniale sont séparées. Le recours à l'une n'est jamais conditionné au recours à l'autre, et aucune prestation patrimoniale n'est incluse dans les services de conciergerie.

Habilitations / mentions légales

Flora VAN DEN HEUVEL

N° enregistrement ORIAS 23 007 096 en qualité de :

- MIOBSP Mandataire d’intermédiaire en opérations de banque et services de paiement

- MIA Mandataire d'intermédiaire en assurance

- ALPSI Agent Lié d'un Prestataire de Services d'Investissements

RSAC n°535067656 (Registre Spécial des Agents Commerciaux)

Assurance RCP 7400023129 (Zurich Insurance PLC / AON France)

Association ANACOFI-COURTAGE (900008558) - 90 rue d'Amsterdam 75009 PARIS 09 France

SIRET 53506765600038

Les activités d’intermédiation bancaire et d’assurance sont exercées sous le contrôle de l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR), 4 place de Budapest, CS 92459, 75436 Paris Cedex 09.

Pour l’activité d’agent lié, cette activité relève également du contrôle de l’Autorité des marchés financiers (AMF), 17 place de la Bourse, 75082 Paris Cedex 02.

Agent commercial en immobilier, inscrit au Registre spécial des agents commerciaux sous le numéro RSAC 535 067 656, agissant pour le compte de Stellium immobilier, titulaire de la carte professionnelle « Transactions sur immeubles et fonds de commerce », délivrée par la CCI de Toulouse.

Sans détention de fonds pour le compte de tiers.